RIMBORSI VENETO BANCA & POP. DI VICENZA: IL RUOLO CHIAVE DEL PATRIMONIALISTA

RIMBORSI VENETO BANCA & POP. DI VICENZA: IL RUOLO CHIAVE DEL PATRIMONIALISTA

RIMBORSI VENETO BANCA & POP. DI VICENZA: IL RUOLO CHIAVE DEL PATRIMONIALISTA 566 340 admin

Il delicato, complesso, affascinante ruolo del patrimonialista….una figura chiave a tutela e presidio degli interessi patrimoniali del proprio cliente…sono necessarie competenze ampie e trasversali: fisco, famiglia, successione, azienda, immobiliare, assicurativo e…bancario….

….e allora oggi appare doveroso soffermarci un attimo proprio sul fronte bancario-finanziario.

Veneto Banca e Popolare di Vicenza cercano di scendere a patti con i propri azionisti: accettate un rimborso/indennizzo a forfait e ci mettiamo una pietra sopra….ci lasciamo alle spalle il passato e ripartiamo tutti insieme…però, attenzione, tu firmi che rinunci a qualsiasi ulteriore pretesa nei miei confronti…

…si, ok, però tu quanto mi dai?

Il 15% dei tuoi risparmi…

Tecnicamente si chiama  transazione, cioè io do qualcosa a te (15% dei tuoi soldi, nello specifico) e tu non mi fai causa…

Guarda caso, la delibera da parte delle banche avviene proprio il 9 gennaio 2017, giorno in cui  la CONSOB avvia il nuovo procedimento stragiudiziale di composizione delle liti finanziarie…

Ad ognuno la propria scelta, ci mancherebbe, portare a casa quello che si riesce a portare a casa (che, in certi casi, è tutto guadagnato), oppure andare avanti ad oltranza, assumendosene i rischi, sia chiaro, ma con l’obbiettivo di ottenere giustizia, magari proprio dalla CONSOB…

La domanda, però, a questo punto è: tutte quelle persone alle quali (in vari modi) è stata venduta spazzatura facendola passare per oro colato, tutti quei pensionati che han firmato (inconsapevolmente) documenti dai quali risultano profili di rischio degni del miglior Warren Buffet, sono in grado, oggi, di assumere decisioni ponderate e consapevoli?

Beh, col senno di poi è chiaro che è tutto facile, però, riflettendoci un po’, se quel risparmiatore, se quella famiglia, se quell’imprenditore fosse stato affiancato, al momento dell’investimento, da una persona capace di mettere in linea patrimonio e famiglia e di elaborare una strategia patrimoniale globale in linea con le sue specifiche esigenze, oggi, probabilmente, non si troverebbe a dover fare questa scelta… ed è chiaro che oggi come allora, per poter effettuare questa scelta, tra agire o subire, è indispensabile essere affiancati da una persona preparata che sappia valutare, alla luce del caso specifico, quale possa essere la scelta migliore per il proprio cliente (e non per la banca!)…

….bene, ma chi è questa persona così preparata e, soprattutto, quanto mi costa?

Questa persona si chiama patrimonialista, ed è un professionista preparato e specializzato nell’ assicurare la massima tutela degli interessi patrimoniali del proprio cliente…

e quanto costa?…attenzione, la domanda da farsi è diversa…non quanto mi costa averlo, ma quanto mi costa non averlo…

M.